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2021/06/04
《陸家嘴》雜志丨擔保集團:做企業和時間的朋友

近日,第一財經旗下的陸家嘴傳媒就中小企業股權投資對擔保集團副總經理蔡濤進行了采訪。蔡總對集團創投業務進行了重點介紹,他表示“擔保集團愿意做企業的朋友,樂意做時間的朋友,助推投資企業高質量發展,與優秀的創新創業者同行”。

擔保集團旗下深圳市中小擔創業投資有限公司(以下簡稱“中小擔創投”)成立于2012年,專注于對新興領域中小企業的股權投資,注重專業化和價值性,業務范圍包括創業投資、產業并購、投資咨詢、資管業務及信托計劃等。

截至目前,中小擔創投累計投資企業近150家,全面覆蓋從VC到PE各個成長階段。關注的行業集中于新材料、高端裝備制造、TMT、集成電路等行業和領域,投出了德方納米、鉑科新材、海目星、縱橫股份、法本信息等一大批科技含量高、技術能力強、業績增長快的優質創業板、科創板上市公司。

樂意做企業的朋友:全心發現企業價值

“不少深圳上市公司的第一筆貸款,都是由我們提供服務。”擔保集團副總經理蔡濤介紹,“在我們服務的眾多創業者中,對直接融資、間接融資有各自的偏好。有些創業者對股權非常惜售;也有些愿意適時引入股權融資,優化資本結構,提高經營效率。我們基于長期的服務積累,已經與大量企業形成了良好的合作伙伴關系,熟悉企業的發展沿革、產品、團隊、戰略,也愿意伴隨創業者、企業家共同成長。因此,我們從企業的發展階段入手,結合企業的具體特征,設計了適用不同企業的金融服務產品。中小擔創投就是其中重要一環。”

蔡濤介紹,目前,擔保集團已累計服務43810個項目,提供融資金額超過6778億元。2020年,集團服務了近7000個項目,主要是科技型、創新型、創業型、節能環保型和戰略性新興產業,現代服務業,三農領域和“四新”經濟領域的中小微企業。擔保集團已成功助推291家企業在國內外掛牌上市,其中在國內外主板、科創板、創業板掛牌上市150家。這一批成功的創業先行者,是擔保集團長期陪伴的合作伙伴。

大小单双稳赚技巧-500元倍投方案稳赚-手机赚钱月入十万不是梦 廣泛的產業布局使得中小擔創投在各個產業中都有深度的資源儲備。一方面可以在老客戶群體中發現新價值,找到優秀的投資標的;另一方面也可以給創業者做產業鏈上下游對接,為投資企業賦能。

大小单双稳赚技巧-500元倍投方案稳赚-手机赚钱月入十万不是梦 中小擔創投入股后,會協助企業拓展產業鏈上下游資源,提升企業規范管理,鼓勵企業承擔社會責任。同時也會從政策資源入手,根據企業具體需求,幫助企業設計適用的聯動扶持政策,實現政策資源與金融服務的轉移承接。

樂意做時間的朋友:全方位、全周期服務

相對其他金融服務而言,股權融資具有相對“長期”的特點。“做時間的朋友”也是眾多投資者都信奉的原則。

在中小擔創投,這種“長期陪伴”體現在全方位、全周期的綜合金融服務能力上。擔保集團搭建了一個全過程、多品類、精準化的創新金融服務生態圈,集團下設融資擔保公司、深擔增信公司、非融擔保公司、小額貸款公司、商業保理公司、融資租賃公司、資產管理公司等專業化子公司,持有除交易所外的深圳市地方金融全牌照。

有了這樣的創新金融服務生態圈支持,中小擔創投可以為中小微企業“量體裁衣”提供融資擔保、發債增信、投資、商業保理、保證擔保(保函)、小額貸款、委托貸款、融資租賃、資產管理、財政專項資金無息借款擔保、上市融資服務等全方位金融服務,滿足不同中小微企業在全生命發展周期的金融需求。

蔡濤舉例,為拓寬科技創新企業融資渠道,幫助企業盤活知識產權資產,擔保集團以旗下全資小貸公司中小擔小貸作為發行主體,設立了多支知識產權ABS儲架額度。擔保集團對知識產權ABS實行專項費率優惠,切實降低科技創新企業融資成本。相較于傳統的間接融資方式,知識產權ABS業務融資成本更低,受到科創類企業的歡迎。

“創業擔保貸”是擔保集團與深圳市人社局合作的又一創新金融服務產品。“創業擔保貸”從中小企業的發展特點入手,將技術發展能力與金融服務相結合,向符合社保人數增長等條件的創業型企業提供利率優惠的金融服務。

蔡濤坦言,創業公司“融資難、融資貴”的問題有部分客觀原因。例如,大部分的創業團隊缺乏抵押資產,難以滿足傳統金融服務的風控標準。為適應這一情況,擔保集團經過多年的業務實踐,逐漸摸索出“全面的風險意識、全員參與的風險管理、全過程的風險控制、全新的風險管理手段”為核心的“四全”風險管理體系,適應擔保業務和股權投資業務的全面風險管理要求。

具體而言,在風險特征方面,擔保貸款屬于條款固定、剛性兌付、協商空間小的標準業務,擔保到期必須償還,而股權投資屬于條款靈活、彈性處置、協商空間大的非標業務,投資天然伴隨著適量風險。擔保業務由于期限短相對可控,審批前端必須落實處置手段,確認還款保證和還款來源,重在前置審核。而投資業務由于期限長變化較多,業務前中后期都要緊密跟蹤,重在后期管理。在風險管理手段方面,擔保業務家數多、金額零散且行業跨度大,管控手段系統化、制度化、常規化;投資業務家數相對少、金額集中且行業更專精,管控手段必須有深度、有針對性、有力度。

“債權融資注重償債能力,關注企業的還款資金來源;股權投資更注重企業的成長性。我們愿意做企業的朋友,樂意做時間的朋友。”蔡濤總結,“股權投資是近年來我們布局的重點,中小擔創投每年的投資項目數量、投資金額都在增加,管理基金規模也在擴大。未來,我們將堅持‘服務實體經濟’的初心,持續為企業提供涵蓋各個發展階段的精準融資服務,助推投資企業高質量發展,與優秀的創新創業者同行。”

(來源丨陸家嘴傳媒)

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